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Die PrivateFinancePolice der Allianz bildet die Wertentwicklung breit gestreuter alternativer Anlagen der Allianz Lebensversicherungs-AG ab. Dieses attraktive Anlagesegment ist für Privatanlegerinnen und Privatanleger nur schwer zugänglich. Es umfasst zum Beispiel Investitionen in Infrastruktur, erneuerbare Energien oder Gewerbe-Immobilien.
Globaler Zugang zu Renditechancen alternativer Anlagen durch derzeit 5 Anlageklassen mit besonderem Rendite-Risiko-Profil.
Mehr Stabilität für Ihre langfristigen Anlagen zur Altersvorsorge – Erträge und Marktwertänderungen alternativer Anlagen unterliegen nicht den üblichen Schwankungen der Kapitalmärkte.
Sie können individuell über die Dauer der Ansparphase bzw. eine vorzeitige Verfügbarkeit entscheiden – unabhängig von den längeren Laufzeiten der zugrunde liegenden alternativen Anlagen.
Sie profitieren von dem aktiv gesteuerten Portfolio der Kapitalanlageexpertinnen und Kapitalanlageexperten und den besonderen Investitionsmöglichkeiten der Allianz als institutionellem Anleger.
| PrivateFinancePolice der Allianz | |
|---|---|
| Mindesteinmalbeitrag | 10.000 € |
| Mindestlaufzeit | 12 Jahre |
| Leistungszeitpunkt | frei wählbar unter Beachtung der Mindestlaufzeit; Höchstalter 85 Jahre |
| Altersrente1 | wählbar als lebenslange garantierte Rente oder als zeitlich befristete Rente |
| Kapitalauszahlung | wählbar als einmalige Kapitalzahlung, lebenslange Rente oder Kombination aus beidem |
| Zuzahlungen und Entnahmen | nicht möglich |
| Steuerliche Behandlung bei Rentenzahlung | bei Auszahlung einer lebenslangen Rente wird nur der Ertragsanteil versteuert |
| Steuerliche Behandlung bei Kapitalzahlung2 | 50 % des Wertzuwachses sind unter bestimmten Voraussetzungen steuerfrei |
1 Bei der Rentenzahlung können Sie wählen, ob Sie die Rente monatlich, vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich ausgezahlt erhalten.
2 Voraussetzung ist eine Vertragslaufzeit von mindestens 12 Jahren und eine Auszahlung frühestens ab dem 62. Geburtstag.
Es gibt keine verbindliche Definition des Begriffs „alternative Anlagen“. Im Falle der PrivateFinancePolice sind damit in der Regel nicht börsengehandelte Kapitalanlagen wie Mautstraßen, Windparks und Einkaufszentren gemeint.
Alternative Anlagen sind häufig darauf ausgerichtet, regelmäßig wiederkehrende Einnahmen zu erwirtschaften, zum Beispiel mithilfe von Mieteinnahmen, Zinseinnahmen und Mauteinnahmen. Diese Einnahmen aus den Projekten und Beteiligungen sorgen für mehr Kalkulierbarkeit und Kontinuität im Vergleich zu üblicherweise stärker schwankenden Erträgen und Marktwertänderungen an Börsen oder Kapitalmärkten.
Wichtig bei alternativen Anlagen ist es, sich auch die Risiken bewusst zu machen, die mit dieser Anlageform verbunden sind. Dazu gehören insbesondere die Möglichkeit hoher Wertschwankungen bis hin zum Totalausfall, regulatorische Risiken (zum Beispiel durch veränderte nationale oder europäische Rahmenbedingungen), Liquiditäts- und Veräußerungsrisiken sowie Wechselkursrisiken und die Gefahr von Zinsschwankungen.
Allerdings lassen sich diese Risiken reduzieren – durch die sorgfältige Auswahl und eine breite Streuung einzelner Investitionen. Die Allianz führt deswegen über 10.000 Einzelprojekte im Gesamtportfolio der alternativen Anlagen. Zudem verfügt die Allianz über eine hohe Expertise bei der Auswahl alternativer Anlagen.
Produktgeber: Allianz Lebensversicherungs-AG
Steuerliche und rechtliche Informationen
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